- Kapitaalbehoud:
- Het behoud van het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal is een belangrijke doelstelling voor beleggers met een laag risicotolerantieniveau. Ze streven ernaar om hun investeringen te beschermen tegen aanzienlijke verliezen.
- Hier is het ook belangrijk om rekening te houden met de inflatie. Een betere doelstelling zou zijn koopkrachtbehoud. Uw kapitaal groeit mee met de inflatie, waardoor u zeker blijft dat u in de toekomst evenveel van uw kapitaal kunt genieten.
- Voor deze doelstelling kijken we vooral naar defensieve oplossingen (termijnrekeningen, fondsen met kapitaalsgarantie, etc)
- Inkomen genereren:
- Sommige beleggers zoeken naar beleggingen die regelmatige inkomsten genereren. Dit kan belangrijk zijn voor gepensioneerden of andere mensen die op zoek zijn naar een vast inkomen uit hun beleggingen.
- Wij kunnen u een aangepaste portefeuille op maat maken met regelmatig inkomsten en vervaldagen, waardoor u uw inkomen aanvult.
- Enkele voorbeelden zijn:
- Global income geration: Dit is een fonds dat per kwartaal een mooi dividend uitkeert en op lange termijn uw beleggingen tracht te beschermen tegen inflatie
- Een portefeuille met distributiefondsen
- Een portefeuille van fondsen en termijnrekeningen met regelmatige vervaldagen
- Kapitaalgroei:
- Beleggers met als doel kapitaalgroei streven naar het vergroten van hun initiële investering over een bepaalde periode. Dit is vaak gericht op de lange termijn en kan bijvoorbeeld gericht zijn op pensioenvoorziening of vermogensopbouw voor grote uitgaven.
- Deze doelstelling is vaak een langetermijndoelstelling, waardoor we een mooie gespreide portefeuille kunnen opbouwen in belangrijke thema's voor de toekomst
- Enkele voorbeelden van deze thema's zijn
- Aqua
- Technologie
- Ouder worden
- voeding
- Ecologie
- Voor alle bovenstaande thema's hebben we mooie oplossingen voor u
- Pensioenvoorziening:
- Veel mensen beleggen met het oog op het opbouwen van een pensioenfonds. Ze willen ervoor zorgen dat ze genoeg vermogen hebben om comfortabel van hun pensioen te kunnen genieten.
- Om deze doelstellingen te bereiken bekijken we eerst de lopende fiscale oplossingen (pensioensparen, VAPZ en IPT). Meestal zijn deze oplossingen niet voldoende om de pensioenbreuk op te vangen en starten we een niet fiscaal spaarplan op, zodat u na uw pensioenering nog uw levensstandaard kunt behouden.
- Specifieke doelen:
- Sommige beleggers hebben specifieke korte- of langetermijndoelen, zoals het kopen van een huis, het betalen van de studie van kinderen, of het starten van een bedrijf. Beleggingsstrategieën worden aangepast aan deze specifieke doelen.
- Veel voorkomende specifieke doelen zijn:
- Sparen voor kind/kleinking
- Sparen voor een huis
- Sparen voor een studentenkot
- Sparen voor studies
- Etc
- Diversificatie:
- Beleggers kunnen diversificatie als een doelstelling hebben om het risico te verminderen. Door te investeren in verschillende activaklassen en sectoren, proberen ze de impact van slechte prestaties in een enkele investering te verminderen.
- Klanten die aan één activaklasse zijn blootgesteld, lopen meer risico verlies te maken. Beleggen gaat in golven en door te spreiden zorg je voor een beter rendement en minder schommelingen in uw portefeuille.
- Spreiden kan op verschillende manieren
- spreiden in de tijd door een beleggingsplan op te starten. Dit gaat reeds vanaf 25 EUR per maand
- spreiden over verschillende activaklassen. U kan kiezen voor een dakfonds dat automatisch spreidt over verschillende fondsen om zelf uw accenten te leggen in uw portefeuille
- Spreiden over verschillende beheerders. Leg niet alle eieren in één mand. Wij bieden meerdere beheerders aan zodat u verschillende visies in uw portefeuille kunt inbouwen. Voorbeelden van beheerders waar we mee samenwerken zijn:
- Econopolis van Geert Noels
- AXA Investment Managers
- Amundi
- BNP
- AXA Roosenberg
- Crelan
- Maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI):
- Sommige beleggers willen hun geld investeren in overeenstemming met ethische of sociale overtuigingen. Dit wordt vaak aangeduid als maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI), waarbij beleggingen worden geselecteerd op basis van milieu-, sociale en governance-criteria.
- Ook hier hebben we verschillende artikel 8 en artikel 9 fondsen. Deze fondsen bieden u garantie op sociaal en ecologisch verantwoord beleggen.
- Speculatie:
- Sommige beleggers hebben als doel het nemen van hogere risico's met de hoop op aanzienlijke rendementen op korte termijn. Speculatie houdt vaak in dat men bereid is meer risico te nemen om potentieel hogere winsten te behalen.
- Hier geven wij geen adviezen over, omdat dit meer onder de norm gokken behoort, dan investeren op lange termijn. De potentiële verliezen kunnen aanzienlijk zijn, waardoor u risico loopt om uw geld kwijt te spelen.
Bij het bepalen van beleggingsdoelstellingen is het belangrijk om rekening te houden met persoonlijke omstandigheden, tijdshorizon, risicotolerantie en financiële doelen. Het is ook verstandig om regelmatig de voortgang te evalueren en de beleggingsportefeuille indien nodig aan te passen.
Heeft u interesse in een goed gesprek over uw doelen, aarzel dan niet een afspraak met ons te maken.
